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清远人,看好你的钱袋子,非法集资骗局,谨防上当!

发表于:2017-05-17 07:21:22   

      

    你是否有钱?

    你是否想要更多的钱?

    你是否想要通过投资获得高额利润?

    听说周围有人通过投资暴富,

    你是不是心动了?

    那么,在你行动之前

    小编劝你看一看这篇文章

      近年来,随着社会经济的快速发展,老百姓生活水平不断提高,个人储蓄持续增加,投资活动日趋频繁,一些不法分子,利用大家急于投资获利心理编造各种投资名目,全国各地非法集资大案要案频发,形势不容乐观。

      清远也不例外,当前非法集资形势依然严峻,涉案领域增多,作案方式花样翻新,严重扰乱了社会市场经济秩序,造成了社会不良影响。

    公安部提醒

    重点警惕九种现象:

    1、所许诺的投资收益率畸高,尤其是许诺“静态”、“动态”收益等回报方式;

    2、电话推介、设立大量分支机构推介“投资项目”;在街头、超市、商场等人群密集、流动场所及金融机构办公场所附近发放“理财产品”广告;频繁招揽老年人投资,尤其以公开讲座、聚会、馈赠礼品等方式吸引老年人加入;

    3、以“虚拟货币”、“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资、交易为噱头吸引投资,投资金额不限且许诺固定回报;声称成立私募股权投资合伙企业,但并不办理合伙企业的工商注册登记手续;

    4、公司法定代表人、股东、高管人员使用虚假身份注册、经营或有不良信用记录、网上负面信息;

    5、公司注册地、网站注册地、服务器所在地在境外或高管系外籍人员的公司,以公开讲座、演讲等方式吸引投资;

    6、以各种“山寨”荣誉称号和所谓的名人、专家做广告宣传,以及以大型集会、庆典等方式宣传、推介“投资项目”;

    7、要求向个人账户交付投资款、以现金、POS刷卡等方式交付投资款或者让投资人在境外开立银行账户划转投资款。

    8、收取投资款的账户系以外籍人员尤其是东南亚籍人员身份在境内开立;

    9、声称与银行“战略合作”或者声称群众的资金由银行托管、监管,但实际上仅仅是在银行开立有账户。

    非法集资离我们其实并不遥远

    应当引起我们所有人的警惕

    接下来小编就

    说一说关于非法集资那些事

      非法集资犯罪主要特点

      01

    集资规模大、手段不断翻新

      非法集资刑事案件作案持续时间长、涉及面广、参与集资人数多、涉案金额大,涉案金额过甚至有亿元的。现实中,非法集资犯罪的行为人往往采用合法交易的形式来掩盖非法集资的目的,并借助广告、名人效应及所谓政府扶持、慈善等进行非法集资。近年来,随着国家新的金融政策的推行,投资理财活动的活跃,非法集资也从农业、林业、房地产等传统生产领域,向投资理财、股权私募、资金运作等新兴领域扩展。

      02

    追赃挽损难度较大

    非法集资犯罪作案时间长、隐蔽性强,在前期,集资人为了取得参与人的信任,一般都能按期兑付高额利息,从而造成自身信誉良好的假象。而到了集资后期资金链断裂,最后崩盘而案发。等到司法机关介入,案件进入刑事诉讼程序时,集资人早已资不抵债,根本无法清偿参与人的经济损失。加之集资人普遍缺乏财会基本常识,甚至从集资之始主观上即产生非法占有集资款的目的,集资款的管理使用普遍较为混乱,资产去向往往难以查清,追赃挽损工作难度很大。

      03

    矛盾突出信访压力大

      集资参与人从总体来看,中老年人、离退休人员、下岗人员居多,一些中老年人受到高利诱惑,倾其个人所有积蓄,鼓动全家参与,甚至对外举债参与集资。一旦案发,则瞬间血本无归、债台高筑。而集资参与人大多法律意识较差、文化层次较低,不能正确和理性看待遭受的经济损失,通常情绪激动,要求司法机关查清案情、挽回损失、严惩罪犯的诉求十分强烈。加之此类案件案情复杂、查处追赃难度大、审理时间长等客观因素影响,集资参与人往往将愤怒、怨气发泄到办理案件的司法机关身上。

      打击非法集资,依靠政府、法院力量的同时,同样需要社会公众提高自身的防范意识。做到自觉抵制各种诱惑,面对高额回报、快速致富的投资项目能够冷静思考,通过政府网站查询相关企业是否手续齐全,对不熟悉的理财项目或公司要多向权威人士咨询。珍惜辛苦钱,收好血汗钱,远离非法集资活动。

      来源|中国新闻网 等网络综合

      编辑|暮白

      

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